ファイナンシャルプランナー:いきなり2級受験は不可?受験資格は?

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ファイナンシャルプランナーに興味を持った際に、何も考えずにとりあえずFP3級から受験される方もいるかと思いますが、いきなりFP2級を受験するのは、そもそも無理なのでしょうか?

人によっては会社から言われたり、何らかの理由で3級を飛ばして短期間で2級を取得しなければならない状況もあり得るかと思います。

そこで今回は、いきなりFP2級を受験するのは可能なのかについて解説していきます。

いきなり2級受験の可否を確認しながら、自身がとるべき選択肢を決定してください。

 

FPと相性のいい資格とは?

 

1. FP2級の受験資格

FP2級の受験資格

FP2級の受験資格には「AFP認定研修修了者」「FP3級合格者」「2年以上の実務経験」の3つがあります。

順に見ていきましょう。

 

1) AFP認定研修修了者

1つ目のFP2級の受験資格を得る方法は、「AFP認定研修修了者」となることです。

AFP認定研修とは、AFPとして必要な知識を体系的に学ぶことができる、日本FP協会認定の研修講座となります。

(AFPについては「ファイナンシャルプランナーの違いとは?FP技能士・AFP・CFP」をご参照ください。)

FP協会から認定された資格学校などで受講できます。

通信講座での受講も可能ですので、場所を選ばずに受講できます。

 

2) FP3級合格者

2つ目のFP2級の受験資格を得る方法は、「FP3級に合格する」ことです。

FP3級は合格率が70%前後となっており、非常に取得しやすいため、FP2級の受験資格を得る方法としては、一番王道の方法と言えます。

FP3級の詳細については「ファイナンシャルプランナー3級の難易度は?簿記3級より難しい?」も合わせてご確認ください。

ただ、後述のとおりFP3級を受験する方法の場合は、FP2級に合格するまでに最短でも7ヶ月の期間が必要となりますので、短期間でのFP2級取得を目指している人は注意が必要です。

 

3) 2年以上の実務経験

3つ目のFP2級の受験資格を得る方法は、「2年以上の実務経験」を積む方法となります。

実務経験の判断は基本的に自己申告となっておりますが、以下のような経験が該当します。

・証券会社、保険会社、銀行、クレジット会社などの金融機関に勤務している方

・保険会社(代理店)の職員

・税理士、弁護士、司法書士、行政書士などで、資産に関する相談業務に従事している方

・会計事務所の職員

・不動産会社、建設会社など土地建物取引・建築・相談業務に従事している方

・投資顧問会社の職員

・生活協同組合などの共済等の担当職員

・商品先物取引会社の職員

・一般事業会社および官公庁の福利厚生担当者および、金融・財務・経理担当者

・商事会社の商社金融担当者、商事会社やコンピュータ会社等の金融機関営業担当者および、ソフト開発担当者

FP2級の難易度を加味して、FP2級を受験するに足る実力があると判断されるのが、実務経験2年以上となります。

(FP2級の難易度については「ファイナンシャルプランナー2級の難易度/合格率は?3級と何が違う?」をご確認ください。)

★一般的に「2級」資格は受験資格がある?ない?
FP2級の場合は上述の受験資格が必要となりますが、一般的に他の「2級」資格は受験資格が必要なのでしょうか?
いくつか見ていきましょう。

・簿記2級:受験資格なし。
・ビジネス会計検定2級:受験資格なし。
・建設業経理士2級:受験資格なし。

このように、実は2級でもFPと異なり受験資格がない資格は多数ありますので、興味のある2級資格がある場合は、受験資格もしっかりとチェックしてみてください。
各資格の詳細については以下をご参照ください。

・簿記:「簿記3級・2級の勉強時間は?一ヶ月・二ヶ月での合格は可能?
・ビジネス会計検定:「ビジネス会計検定の難易度・合格率は??
・建設業経理士:「建設業経理士とは?ビジネス会計検定・簿記検定との共通点は?

 

2. FP3級ルートで受験資格を得るのが一番いい?

FP3級ルートで受験資格を得るのが一番いい?

FP2級の受験資格を得るための3つの方法を紹介しましたが、どの方法が望ましいのでしょうか?

結論としては、「FP3級合格」のルートでFP2級の受験資格を得るのが望ましいと考えられます。

以下で、FP3級合格のルートが良い理由を3つ、順に解説させていただきます。

 

1) どのみち3級の知識は必要となる。

1つ目のFP3級ルートがおすすめな理由としては、FP2級を合格するのに「どのみちFP3級の知識は必要となる」ことが挙げられます。

当然ですが、FP2級の内容はFP3級の知識が前提となっております。(だからこそ受験資格となっております。)

3級も2級も同じ6分野からの出題となり、各分野をより深く学ぶのが2級と言えます。

最終的にFP2級合格を目指すのにFP3級の知識が必要になるのであれば、FP3級合格のルートを選択した方が、効率的かつ効果的に勉強できます。

例えば、FP3級は50時間、FP2級は200時間程度の勉強が必要となりますが、FP3級を勉強した後にすぐにFP2級の勉強を開始すれば、単純合算した250時間の勉強時間よりも短い勉強時間で合格できる可能性があります。

 

2) FP3級合格をマイルストーンにできる。

2つ目の理由としては、「FP3級合格をマイルストーンにできる」ことが挙げられます。

マイルストーンとは、「節目」を意味しております。

「中間目標」と言い換えることもできます。

長期的な目標を達成する際に、中間目標を設定するのは、非常に効果的です。

効果的な一番の理由は、達成感を得られることです。

いきなりFP2級を目指した場合、FP2級に合格するまで達成感を得られません。

達成感を得るまでにあまりに長い期間を必要とした場合、途中で中だるみが発生してしまい、場合によっては勉強自体を止めてしまうかもしれません。

大事なのは、途中で努力の成果を感じられることです。

そのため、FP2級を受験する際には、まずFP3級合格をマイルストーンとして達成感を得ることで、途中であきらめることなく勉強を続けられます。

 

3) FP3級合格の肩書を取得できる。

2つ目のFP3級ルートがおすすめな理由としては、少なくとも「FP3級合格の肩書を取得できる」ことが挙げられます。

いきなりFP2級合格を目指した場合、将来像としては「FP2級合格者」又は「無資格者」の二択となります。

一方で、FP3級にまず合格しておけば、将来像としては「FP2級合格者」又は「FP3級合格者」の二択となり、最低でもFP3級保持者となれます。

肩書が大事なわけではありませんが、肩書は1つの成功体験を積み重ねた証拠ですので、対外的というよりは、自分自身の自信をつけるために意味があります。

「あの時頑張って勉強してFP3級に合格することができた」という成功体験が、FP3級合格の肩書には詰まっております。

 

以上より、FP2級の受験資格を得るための3つの方法の中では、「FP3級合格」のルートが一番望ましいと考えられます。

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3. 半年以内にFP2級を取得する必要がある人向け

半年以内にFP2級を取得する必要がある人向け

1) FP3級ルートだと最速で7ヶ月

「FP3級合格」のルートが一番おすすめとお伝えしましたが、何らかの理由で「半年以内」にFP2級を取得する必要がある人の場合は、その他のルートを選択する必要があります。

と言いますのも、FP3級に合格して受験資格を得た後にFP2級を受験する場合、FP3級の受験申込から始まりFP2級試験日までに6か月必要となり、そこから合格発表まで約1ヶ月あり、最速でもFP2級合格までに7ヶ月の期間が必要となるためです。

(以下に2021年1月FP2級受験の場合を例示しておりますので、ご参照ください。)

FP2級受験資格(3級合格ルート)

 

2) 認定研修であれば半年以内

半年以内にFP2級に合格する必要がある場合の、FP3級合格以外のルートとしては、2年以上の実務経験を半年以内につむのは物理的に無理なので、AFP認定研修を修了するルートが該当します。

AFP認定研修であれば、最速で4ヶ月の期間でFP2級に合格できます。

例えば、AFP認定研修の講座は1ヶ月程度で学習を終えることができ、1ヶ月で受験資格を得た後に受験申込をした場合、そこから約2か月後が試験日となり、合格発表までの1ヶ月を足した、合計4か月の期間でFP2級に合格できます。

(以下に2021年1月FP2級受験の場合を例示しておりますので、ご参照ください。)

FP2級受験資格(AFP認定研修ルート)

 

3) AFP認定研修ルートのメリット

AFP認定研修のルートのメリットについて、順に2つ解説していきます。

 

① 最短で2級に合格できる

1つ目のメリットとしては、「最短で2級に合格できる」点が挙げられます。

前述のように、最短4か月での合格が可能であり、職場の上司から言われたり、キャリアの関係上短期間での取得が必要となる場合にはメリットが大きいです。

また、勉強期間があまりに長いと集中力が続かない人や、他の資格試験も受験予定の方にとっても、短期間で合格できるのは非常に大きなメリットと言えます。

(FPと相性のいい資格については「ビジネス会計検定と金融資格(銀行業務検定/証券アナリスト/FP)の相性は?」をご参照ください。)

 

② AFPも取得できる

2つ目のメリットとしては、「AFPも取得できる」ことが挙げられます。

AFP認定研修という名前のとおり、そもそもがAFPになるための研修であり、AFP認定研修修了後にFP2級に合格すれば、AFPに登録できます。

AFPに登録できれば、さらなる難関資格であり、FPの最上級の資格であるCFPの受験資格を取得できるため、CFPを目指す方にとっては大きなメリットとなります。

(AFP・CFPについては「ファイナンシャルプランナーの違いとは?FP技能士・AFP・CFP」も合わせてご確認ください。)

 

4) AFP認定研修ルートのデメリット

AFP認定研修のルートのデメリットについて、順に2つ解説していきます。

 

① 費用がかかる

1つ目のデメリットとしては、3級合格ルートに比べて一般的に「費用がかかる」といった点が挙げられます。

当然ですが、AFP認定研修を受けるための費用が必要となり、この点がデメリットとして考えられます。

ただ、FP3級合格ルートの場合でも、FP3級の通信講座などを受講する際の費用が発生するため、必ずしもAFP認定研修ルートの方が費用的な負担が大きいとは限りません。

(FP3級・2級を勉強する際の勉強スタイルについては「ファイナンシャルプランナー3級・2級は独学?通信講座?通学講座?」をご確認ください。)

 

② 勉強期間が短い

2つ目のデメリットとしては、「勉強期間が短くなる」ことが挙げられます。

もちろん勉強期間はいくらでも長くできるのですが、FP3級合格ルートではなくAFP認定研修ルートを選択することは、多くとも半年以内の勉強期間になることを意味しております。

前述のとおり、半年以上であればFP3級合格ルートを選択した方が良いためです。

FP2級は試験範囲が3級よりも格段に広くなり、難易度も高いため、200時間程度の勉強時間は必要となります。

半年以内で200時間の勉強時間を確保できるのであれば問題ありませんが、そうでない場合はFP3級合格ルートを選択するのも1つの方向性です。

(FP2級の難易度については「ファイナンシャルプランナー2級の難易度/合格率は?3級と何が違う?」をご参照ください。)

 

4. そもそも2級まで必要か?

そもそも2級まで必要か?

最後にそもそも論ですが、「FP2級まで取得する必要があるのか?」といった点について解説していきます。

結論としては、FPの勉強をするのであれば、最低限2級までの取得をおすすめいたします。

もちろんFPの勉強をする理由によって、何級まで取得すべきかは異なってはきます。

しかし、以下の理由により、FP2級までの取得を推奨します。

 

1) 3級はあくまで2級のための試験

3級は70%という合格率からもわかるように、かなり基本的な内容が問われる試験となります。

(FP3級の難易度については「ファイナンシャルプランナー3級の難易度は?簿記3級より難しい?」をご確認ください。)

だから受験の意味がないとうわけでなく、先述のように2級を受験するためのステップアップ資格としては十分に価値があります。

しかし、FP3級単体では、少なくとも仕事面において差別化を図るのは難しいです。

普段のちょっとした経済・金融ニュースの理解を深めるためや、家計を考えるきっかけとしては3級単体でも意味がありますが、その他の面においては、やはり最低限2級までの知識が必要となります。

 

2) さらなる専門性を目指す際に必要

ファイナンシャルプランナーとして活躍するために、FP協会が運営しているAFPやCFPといった、より専門性のある資格を取得することも考えられます。

この際に、FP2級に合格していることがスタートとなるため、その意味でもFPは2級まで取得しておくと、メリットが大きいです。

まだ勉強を開始する前であり、また、ファイナンシャルプランナーとしての実務を経験がない段階であれば、AFPやCFPの必要性がわからないかもしれません。

取得が必須なわけではありませんが、ファイナンシャルプランナーの道を歩んでいくのであれば、一度は取得を検討する資格であることも事実です。

その時にFP2級を持っておけば、AFPやCFPを目指すことが可能となります。

 

以上より、FPは最低限でも2級までの取得をおすすめいたします。

 

5. 終わりに

いきなりFP2級を目指すのは可能なのか?や、FP2級の受験資格についてお伝えしてきましたが、いかがでしたでしょうか?

大事なのは、FP2級を目指す際に選ぶルートによるメリット・デメリットをしっかり把握して、ご自身の状況に合わせた最適な行動をとることです。

皆が選んでいるからそのルートを選ぶのではなく、自分に必要だから選ぶといった納得感を持って勉強を開始してください。

 

6. まとめ

Point!

◆AFP認定研修修了・FP3級合格・2年以上の実務経験のいずれかを満たす必要がある。
◆基本的にはFP3級合格ルートがおすすめ。
◆短期間で合格する必要がある場合はAFP認定研修ルート。

FPと相性のいい資格とは?